Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wie wir bei Romibet Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Diese Massnahmen schützen Sie und unser Angebot gleichermaassen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Rechtliche Grundlagen

Wir betreiben Romibet Casino unter der Lizenz ALSI-202501144-FI3 der Kommission von Anjouan. Damit unterwerfen wir uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) dieser Lizenzjurisdiktion sowie den internationalen FATF-Standards. Unser Ziel ist es, zu verhindern, dass unsere Plattform für Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung oder andere strafbare Handlungen missbraucht wird.

Dazu führen wir ein risikobasiertes AML-Programm durch, das von unserer Geldwäscherei-Beauftragten (MLRO) und dem Compliance-Team laufend überwacht wird. Wir setzen Mitarbeitende regelmässig in Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen fort und passen unsere internen Abläufe an, wenn sich regulatorische Anforderungen ändern.

Wann wir Sie verifizieren

Auslöser der Verifizierung

Die Verifizierung Ihres Kontos (KYC, Know Your Customer) führen wir zu mehreren Zeitpunkten durch. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Identität über automatisierte Systeme wie Alter und Adresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, spätestens aber bei kumulierten Einzahlungen oder Auszahlungen, die bestimmte Schwellenwerte erreichen.

Zudem können wir bei ungewöhnlichem Spielverhalten, bei Änderungen Ihrer Kontodaten oder bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden jederzeit eine Nachverifizierung verlangen. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns vorgibt, dass das Konto wirklich Ihnen gehört.

• Bei der Registrierung: automatische Identitäts- und Altersprüfung (18 Jahre minimum)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Bei Überschreiten bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen
• Bei Auffälligkeiten im Transaktionsmuster oder bei aktualisierten Kontodaten

Diese Dokumente benötigen wir

Die drei Dokumentengruppen

Wir bitten Sie um drei Dokumentengruppen: einen Identitätsnachweis, einen Adressnachweis und einen Zahlungsnachweis. Ohne diese drei Nachweise können wir keine Auszahlung freigeben. Die Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren bei uns registrierten Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliches Schreiben (maximal 3 Monate alt)
• Zahlungsnachweis: Foto der Kreditkarte (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar), Bankauszug oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Wir haben den Prozess bewusst kurz gehalten. In der Regel dauert die Bearbeitung bis 48 Stunden, in den meisten Fällen deutlich weniger. Ihre Dokumente laden Sie direkt in Ihrem Konto über den gesicherten Verifizierungsbereich hoch.

Wir speichern alle Dokumente verschlüsselt und greifbeschränkt. Nur befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams haben Zugriff, und wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, soweit das Gesetz es nicht vorschreibt.

• Schritt 1: Laden Sie die Dokumente im Konto unter "Verifizierung" hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Unterlagen auf Vollständigkeit und Echtheit.
• Schritt 3: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis, in der Regel innert 48 Stunden.

Warum wir die Herkunft anfragen

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Dazu gehören Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsbelege oder Erbnachweise. Wir stellen diese Fragen nicht aus Neugier, sondern weil die Lizenzvorgaben es verlangen, dass Spielerfreunde mit erheblichen Beträgen nachvollziehbar legale Quellen haben.

Die Beträge, bei denen wir diesen Nachweis verlangen, bestimmen wir risikobasiert und behalten uns vor, sie je nach Situation anzupassen. Ein vollständiger Nachweis führt bei uns nie zu einer Benachteiligung, sondern beschleunigt spätere Auszahlungen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen, Auszahlungen, Limits

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung automatisiert und manuell durch unser Compliance-Team. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, mindestens jedoch im Umfang der eingezahlten Beträge, und Differenzbeträge zahlen wir über eine von Ihnen gewählte Standardmethode aus.

Unsere Auszahlungslimits liegen bei 5.000 CHF pro Tag und 20.000 CHF pro Monat, bei einer minimalen Auszahlung von 20 CHF und einer Bearbeitungszeit von 0 bis 24 Stunden nach abgeschlossener Verifizierung. Gebühren erheben wir keine. Transaktionen, die gegen Muster verstossen, halten wir an, bis die Klärung abgeschlossen ist.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen verstehen

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder können wir Ihre Identität nicht bestätigen, sind wir verpflichtet, Ihr Konto einzuschränken. Konkret bedeutet das: Einzahlungen können wir zurückweisen, Auszahlungen sperren wir, bis die Prüfung abgeschlossen ist, und bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug müssen wir das Konto ganz schliessen.

Guthaben, die Sie vor der Sperrung rechtmässig erspielt haben, zahlen wir nach vollständiger Verifizierung aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich zur Meldung an die zuständigen Behörden verpflichtet und unterliegen dann einer gesetzlichen Meldepflicht, die uns auch Auskunftssperren auferlegen kann.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Aufbewahrung und Datenschutz

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und die zugehörigen Transaktionsdaten gemäss den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion auf, in der Regel für mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Betrug.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Daten sicher gemäss unseren Datenschutzhinweisen. Fragen dazu beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Eine automatische Grundprüfung Ihrer Angaben findet bereits bei der Registrierung statt. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Romibet Casino?

In der Regel bis 48 Stunden, in vielen Fällen schneller. Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten geht es am schnellsten.

Welche Dokumente gelten als Adressnachweis?

Versorgerrechnungen (Strom, Wasser), Bankauszüge oder amtliche Schreiben, die nicht älter als 3 Monate sind und Ihre registrierte Adresse zeigen.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei höheren Beträgen schreibt unsere Lizenz vor, dass wir prüfen, dass Ihre Einzahlungen aus legalen Quellen stammen. Das schützt alle legitimen Spieler.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben und behalten uns vor, das Konto zu sperren. Nachgereichte Dokumente reaktivieren die Prüfung.